Spotware تطلق cAntifraud لربط مؤشرات إساءة الاستخدام في التداول بين الشركات

يساعد حل Spotware الجديد المدعوم بالذكاء الاصطناعي للكشف عن الاحتيال الوسطاء وشركات التداول الخاصة على اكتشاف أنشطة تداول منسقة قد يصعب رصدها بالاعتماد على بيانات شركة واحدة فقط. cAntifraud يجمع بين التحليل السلوكي والمعلومات المستمدة من الشركات المشاركة، ما يمنح فرق إدارة المخاطر صورة أوضح للتحقيق في ممارسات إساءة الاستخدام المحتملة وتقييم أثرها المالي.

يعالج الحل فجوة في الكشف عن الممارسات المسيئة المرتبطة بالتداول: فقد تمتد هذه الأنشطة عبر عدة شركات، بينما لا ترى فرق إدارة المخاطر في كل شركة سوى الحسابات التابعة لها.

«لا تتوقف الممارسات المسيئة المرتبطة بالتداول عند حدود شركة واحدة، لكن اطلاع فرق إدارة المخاطر غالبًا ما يقتصر على ما يحدث داخل شركاتها. ويصعب التعرف على الأنماط المشبوهة عندما لا تتاح سوى صورة جزئية»، قال بافل ديمين، المدير العام لـ cAntifraud لدى Spotware.

ربط مؤشرات المخاطر بين الشركات المشاركة

يربط cAntifraud الوسطاء وشركات التداول الخاصة المشاركة ضمن شبكة مشتركة لتبادل المعلومات المتعلقة بمكافحة الاحتيال. يمكن للمؤشرات المكتشفة لدى شركة أن تساعد المشاركين الآخرين على تحديد الحسابات المترابطة ورصد حالات التحوط المحتملة بين حسابات لدى شركات مختلفة أو مخططات التداول المنسق.

عند رصد نشاط مشبوه، يُخطر النظام الشركات المشاركة كي تتمكن فرقها من التحقيق في الأنشطة التي قد تكون مترابطة. ويوفر ذلك سياقًا إضافيًا قد لا يتضح عند الاقتصار على بيانات التداول الخاصة بكل شركة.

تتبادل الشبكة بيانات مشفّرة ومنزوعة الهوية. تحتفظ كل شركة بالسيطرة على بياناتها، ولا يمكنها الوصول إلى معلومات عملاء الشركات الأخرى.

مراقبة النشاط قبل مراجعة طلبات الصرف

قد تظهر مؤشرات إساءة الاستخدام أثناء مراجعة طلب صرف الأموال، فيضطر الفريق إلى التحقيق بينما ينتظر العميل استلام أمواله. قد تؤدي أي تأخيرات إلى نزاعات وزيادة العبء على فرق إدارة المخاطر والدعم.

يقيّم cAntifraud مؤشرات المخاطر منذ مرحلة انضمام العملاء، بما في ذلك فحوصات «اعرف عميلك» (KYC) الأولية، ويواصل المراقبة بعد بدء التداول. ويحلل أنماط التداول وتوقيت تنفيذ الأوامر والروابط بين الحسابات، ليقدم لفرق إدارة المخاطر أدلة يمكن مراجعتها قبل أن يصبح التحقيق ملحًا عند تقديم طلب صرف الأموال.

تقييم حجم التعرض المالي المحتمل

يجمع cAntifraud بين تقييم مخاطر المتداول وتقدير التعرض المالي الناجم عن مبالغ الصرف المحتملة، ما يساعد الشركات على تحديد أولويات التحقيق وفقًا لحجم الأثر المالي المحتمل لكل حالة.

بالنسبة إلى وسطاء الفوركس وعقود الفروقات، يساعد الحل على كشف إساءة استخدام عمولات الوسطاء المعرّفين (IB)، والمراجحة الزمنية، والتداول المنسق، وإساءة استخدام حسابات متعددة. ويشمل الكشف أيضًا التحوط بين حسابات لدى وسطاء مختلفين، وإساءة الاستخدام المتعلقة بنسخ التداول والمكافآت والحماية من الرصيد السلبي.

أما شركات التداول الخاصة، فيساعدها الحل على كشف استغلال تحديات التقييم من خلال حسابات متعددة (challenge farming)، والتحوط الخارجي، ومخالفات قواعد التداول. وتساعد المراقبة الآلية للالتزام بقواعد التداول على رصد المخالفات المحتملة أثناء التداول، ما يقلل الحاجة إلى المراجعات اليدوية قبل صرف الأموال.

القرار النهائي بيد الشركة

يقدم cAntifraud لفرق إدارة المخاطر أدلة يمكنها تقييمها. لا يحظر cAntifraud المتداولين تلقائيًا، ولا يصدر قرارات بالموافقة على طلبات الصرف أو رفضها. وتبقى القرارات المتعلقة بالحسابات وطلبات الصرف من اختصاص الشركة نفسها.

ينصب تركيز الحل على مؤشرات إساءة الاستخدام المحتملة. ولا تُعد أرباح التداول التي يحققها متداول ملتزم، بحد ذاتها، سببًا لاتخاذ إجراء بحقه.

متاح بشكل مستقل ومضمّن في cBridge

يتوفر cAntifraud أيضًا كمنتج مستقل. تتيح واجهة API الشاملة ربط cAntifraud بمنصة cTrader وغيرها من منصات التداول الرئيسية، بالإضافة إلى جسور السيولة وأنظمة CRM. ويمكنه العمل إلى جانب أنظمة إدارة المخاطر الحالية دون الحاجة إلى استبدال البنية التحتية للتداول لدى الشركة.

يحصل عملاء cBridge على cAntifraud دون أي تكلفة إضافية. ويمكن للوسطاء استخدامه ضمن جسر السيولة من Spotware إلى جانب تجميع السيولة وتوجيه الأوامر وإدارة التنفيذ.

للتعرف على حل جسر السيولة cBridge وما يشمله من خدمات، ومنها cAntifraud، احجز عرضًا توضيحيًا لـ cBridge.