Spotware 推出 cAntifraud，整合跨企业的交易滥用风险信号

Spotware 全新推出的 AI 欺诈检测解决方案，帮助经纪商和自营公司识别仅凭单家企业数据难以发现的协同交易活动。 cAntifraud 将行为分析与参与企业提供的风险情报相结合，为风控团队调查潜在滥用行为、评估其财务影响提供更全面的依据。

该解决方案针对交易滥用行为检测中的一项盲点：相关活动可能涉及多家企业，但各企业的风控团队通常只能查看本公司的账户。

“交易滥用行为不会局限于某一家公司，但风控团队能掌握的信息往往仅限于本公司。如果只能看到局部，就很难识别可疑的交易模式。”Spotware cAntifraud 总经理 Pavel Demin 表示。

整合参与企业的风险信号

cAntifraud 将参与的经纪商和自营公司连接到共享的风险情报网络。 一家企业发现的风险信号可以帮助其他参与者识别关联账户，以及不同公司账户之间可能存在的对冲交易或协同交易模式。

一旦发现可疑活动，系统便会通知各参与企业，由其团队进一步调查可能存在关联的交易行为。 这些跨企业信息为风险调查补充了仅分析本公司交易数据时可能缺失的线索。

网络内交换的数据均经过加密和匿名化处理。 各参与企业仍可自主掌控自己的数据，也无法访问其他企业的客户信息。

在出款审核前持续监测

潜在滥用行为有时直到审核出款申请时才被发现，此时客户正在等待款项到账，风控团队却需要启动调查。 任何延误都可能引发争议，并增加风控和客服团队的工作负担。

cAntifraud 从客户入驻阶段就开始评估风险信号，包括初步的客户尽职调查（KYC），并在交易开始后持续监测。 系统结合交易行为模式、订单执行时间以及账户之间的关联进行分析，为风控团队提供提前核查的依据，避免等到出款申请到来才匆忙启动调查。

评估潜在财务风险敞口

cAntifraud 将交易者风险评估与预计出款风险敞口相结合，帮助企业根据潜在财务影响确定调查优先级。

对于外汇/差价合约经纪商， cAntifraud 可识别 IB 代理佣金滥用、延迟套利、协同交易及多账户滥用等行为。 检测范围还包括不同经纪商之间的对冲，以及涉及跟单交易、奖金或负余额保护机制的滥用行为。

对于自营公司， 系统可识别滥用多个账户参与交易考核（challenge farming）、外部对冲及违反交易规则等行为。 自动化交易规则监测可在交易过程中标记疑似违规情况，减少出款前对人工检查的依赖。

最终决定权仍由企业掌握

cAntifraud 为风控团队提供可供评估的证据和线索。 系统不会自动封禁交易者，也不会自行批准或拒绝出款。 有关账户和出款的决定仍由企业自行作出。

系统关注的是潜在滥用行为的迹象。 合规交易者通过正常交易获利，本身并不构成采取措施的理由。

可独立使用，也已包含在 cBridge 中

cAntifraud 可作为独立产品使用。 其通用 API 支持接入 cTrader、其他主流交易平台、流动性桥及 CRM 系统。 它能够与现有风险管理系统配合使用，无需替换企业原有的交易基础设施。

cBridge 客户无需额外付费即可使用 cAntifraud。 经纪商可将其作为 Spotware 流动性桥的一部分，与流动性聚合、订单路由及执行管理等功能配合使用。

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