Spotware lanza cAntifraud para conectar señales de posibles abusos en el trading entre empresas

La nueva solución de detección de fraude con IA de Spotware ayuda a los brókeres y las empresas prop a identificar patrones de trading coordinado que pueden pasar inadvertidos si solo se analizan los datos de una empresa. cAntifraud combina el análisis del comportamiento con señales aportadas por las empresas participantes, lo que da a los equipos de riesgos más contexto para investigar posibles prácticas abusivas y evaluar su impacto económico.

La solución aborda una limitación en la detección de prácticas abusivas en el trading: estas pueden producirse en varias empresas, mientras que cada equipo de riesgos solo ve las cuentas de su propia organización.

“Las prácticas abusivas en el trading no se limitan a una sola empresa, pero los equipos de riesgos suelen tener visibilidad únicamente de lo que ocurre dentro de la suya. Es difícil identificar patrones sospechosos cuando solo se ve una parte de lo que sucede”, explicó Pavel Demin, director general de cAntifraud en Spotware.

Conexión de señales de riesgo entre las empresas participantes

cAntifraud reúne a los brókeres y las empresas prop participantes en una red de inteligencia antifraude compartida. Las señales detectadas en una empresa pueden ayudar a otras a identificar cuentas relacionadas y posibles operaciones de cobertura entre cuentas de distintas empresas o esquemas de trading coordinado.

Cuando se detecta actividad sospechosa, el sistema alerta a las empresas participantes para que sus equipos investiguen posibles actividades relacionadas. Esto aporta información contextual que puede faltar cuando una empresa analiza únicamente sus propios datos de trading.

La red intercambia datos cifrados y anonimizados. Cada empresa mantiene el control sobre sus propios datos y no puede acceder a la información de los clientes de otras empresas.

Monitorización antes de revisar los pagos a traders

Las posibles prácticas abusivas pueden salir a la luz durante la revisión de una solicitud de pago a un trader, lo que obliga al equipo a investigar mientras el cliente espera recibir sus fondos. Cualquier retraso puede generar reclamaciones y trabajo adicional para los equipos de riesgos y atención al cliente.

cAntifraud evalúa las señales de riesgo durante el proceso de incorporación de clientes, incluidas las comprobaciones iniciales de identificación y conocimiento del cliente (KYC), y mantiene la monitorización una vez que comienza la actividad de trading. Analiza los patrones de trading, los tiempos de ejecución de las órdenes y las conexiones entre cuentas, y ofrece a los equipos información que pueden revisar antes de que llegue una solicitud de pago y la investigación se vuelva urgente.

Evaluación de la exposición financiera

cAntifraud combina la evaluación del riesgo de cada trader con una estimación de la exposición financiera por posibles pagos, lo que ayuda a las empresas a priorizar las investigaciones según su impacto económico potencial.

Para los brókeres de FX/CFD, la solución ayuda a detectar posibles abusos en las comisiones de los brókeres introductores (IB), arbitraje de latencia, trading coordinado y uso abusivo de múltiples cuentas. La detección también abarca coberturas entre distintos brókeres y posibles abusos relacionados con el copy trading, las bonificaciones o la protección frente a saldos negativos.

Para las empresas prop, la solución aborda prácticas como el uso abusivo de múltiples cuentas para superar evaluaciones de trading (challenge farming), las coberturas externas y el incumplimiento de las normas de trading. La supervisión automática del cumplimiento de las normas señala posibles infracciones durante la operativa, lo que reduce la necesidad de comprobaciones manuales antes de tramitar un pago.

Las decisiones siguen en manos de cada empresa

cAntifraud proporciona indicios para que los equipos de riesgos los evalúen. No bloquea automáticamente a los traders ni aprueba o rechaza solicitudes de pago. Las decisiones sobre las cuentas y los pagos siguen siendo responsabilidad de cada empresa.

La solución se centra en detectar indicios de posibles prácticas abusivas. Que un trader legítimo obtenga beneficios no constituye, por sí solo, motivo para tomar medidas.

Disponible por separado e incluido con cBridge

cAntifraud puede contratarse como producto independiente. Su API universal permite conectarlo con cTrader, otras plataformas de trading de referencia, puentes de liquidez y sistemas CRM. Puede complementar los sistemas de gestión de riesgos existentes sin necesidad de sustituir la infraestructura de trading de la empresa.

Para los clientes de cBridge, cAntifraud está incluido sin coste adicional. Los brókeres pueden utilizarlo como parte del puente de liquidez de Spotware, junto con las funciones de agregación de liquidez, enrutamiento de órdenes y gestión de la ejecución.

Para conocer la oferta de cBridge, que incluye cAntifraud, reserve una demo de cBridge.